ZuluTrade Test – Unsere Erfahrung: Anfänger profitieren von den Profis
Zuletzt aktualisiert & geprüft: 14.11.2024
Seit mehr als einem Jahrzehnt findet die Idee des Social Trading immer mehr Anhänger. Das Konzept: soziale Netzwerke mit dem Trading zu verknüpfen, Communities zu schaffen und Teilnehmern die Möglichkeit zu geben, die Strategien erfolgreicher Vorbilder zu liken, zu kommentieren und zu kopieren. Besonders für Einsteiger ist Social Trading eine gute Option, denn so lässt sich der eigene Lernprozess deutlich beschleunigen. ZuluTrade ist einer der Anbieter der ersten Stunde und bereits seit 2007 aktiv. Obwohl es sich nicht um einen Broker im eigentlichen Sinn handelt, ist ZuluTrade am Heimatstandort Griechenland lizenziert und daher durch die zuständige Finanzbehörde, die HCMC, geprüft. Das Unternehmen versteht sich als Vermittler zwischen Top Tradern und Followern, mit einem deutlichen Schwerpunkt auf Forex-Signalen. Die Community umfasst inzwischen Millionen von Teilnehmern weltweit – die Website kann zur Zeit in 26 Sprachen aufgerufen werden, was die internationale Reichweite der Social Trading Plattform belegt. Grund genug, den Anbieter einem ausführlichen ZuluTrade Test zu unterziehen und zu prüfen, wie die Erfahrung mit ZuluTrade in der Praxis ausfällt. Lohnt sich der Einsatz des Social Trading? Gibt es Risiken? Ist ZuluTrade seriös? Diese und weitere Fragen wollen wir im folgenden ZuluTrade Testbericht nachgehen.
Inhaltsverzeichnis
- ZuluTrade Bewertung - Das Ergebnis unseres Tests:
- Stärken und Schwächen
- Getestete Kategorien in der Übersicht:
- Ist ZuluTrade seriös? Unsere ZuluTrade Erfahrungen im Detail
- Handelsangebot & Konditionen 10 von 10 Punkten
- Bonus für Neukunden 5.0 von 10 Punkten
- Demokonto 10 von 10 Punkten
- Handelsplattform 10 von 10 Punkten
- Zahlungsmethoden 9.0 von 10 Punkten
- Sicherheit / Regulierung 10 von 10 Punkten
- Kundenservice 10 von 10 Punkten
- Mobile App 10 von 10 Punkten
- Treueprogramm / VIP-Programm 5.0 von 10 Punkten
- Kontoeröffnung 10 von 10 Punkten
- Ergebnis 89.0 von 100 Punkten
ZuluTrade Bewertung - Das Ergebnis unseres Tests:
- Forex-Signale im sozialen Netzwerk
- Eigene ZuluTrade Plattform in zahlreichen Sprachen
- Circa 100.000 internationale Top Trader als Signalgeber
- Nachschuss-Schutz durch ZuluGuard
Stärken und Schwächen
- Erfahrenen Tradern folgen und die eigenen Erträge verbessern
- „Combos“ bestehend aus mehreren Tradern nach eigenem Risikoprofil folgen
- Signalgeber werden nach Handelsvolumen der Follower vergütet
- Nutzer können zugleich Signalgeber und Follower sein
- Gebühren fallen nur über den Spread an
- Kostenloses Demokonto
- Gut bewerteter Support
- Unkomplizierter Registrierungsprozess
- Plattform mit echten sozialen Funktionen, auch als mobile App
- Keine Bonus- oder VIP-Angebote
- Keine eigene Brokerage, daher separates Handelskonto bei einem Broker notwendig
- Nachlässige Übersetzung bei der deutschen Version der Website
Unser ZuluTrade Erfahrungsbericht summiert die Resultate unseres Tests in zehn verschiedenen Kategorien. Das Bewertungssystem berücksichtigt Bereiche, die nach unserer Meinung für die Qualität eines Anbieters besonders wichtig sind. In jedem Bereich kann das betreffende Unternehmen maximal 10 Punkte sammeln und so auf ein Ergebnis von bis zu 100 Punkten in der Gesamtbewertung kommen. Die von uns vergebenen Punkte im ZuluTrade Test sehen in der Übersicht folgendermaßen aus:
Getestete Kategorien in der Übersicht:
Ist ZuluTrade seriös? Unsere ZuluTrade Erfahrungen im Detail
In den oben aufgeführten zehn Kategorien haben wir unsere Erfahrungen mit dem Angebot von ZuluTrade gemacht und können euch daher unsere begründete ZuluTrade Bewertung schildern. Beim ZuluTrade Test soll natürlich zufriedenstellend geklärt werden, ob Nutzer davon ausgehen können, dass ZuluTrade seriös ist. Auch das Handelsangebot, der Kundendienst und die möglichen Kosten werden besprochen. Manche Trader wird interessieren, ob man zunächst ein ZuluTrade Demokonto nutzen kann oder ob ein ZuluTrade Bonus für Neukunden bzw. bei hohem Handelsvolumen angeboten wird. Beginnen wir mit dem wichtigsten Punkt, nämlich dem Handelsangebot bei ZuluTrade.
Handelsangebot & Konditionen
10 von 10 Punkten
Wer die für den Wertpapierhandel in Frage kommenden Anbieter vergleicht, interessiert sich zuallererst für das Handelsangebot – denn die Finanzinstrumente bzw. Werte, die man handeln will, sollten ja verfügbar sein. Stimmen das Portfolio des Anbieters, müssen auch die Kosten und Konditionen geprüft werden, denn die Art und Höhe der Gebühren hat Einfluss auf die Rendite. Wie sieht es im ZuluTrade Test mit den verfügbaren Finanzprodukten aus, und mit welchen Kosten muss man rechnen?
ZuluTrade Bewertung: die Finanzprodukte
In unserem ZuluTrade Test mussten wir feststellen: ZuluTrade ist kein Broker. Statt dessen betätigt sich der Anbieter ausschließlich als Vermittler von Handelssignalen über seine Social Trading Plattform. Der eigentliche Handel findet bei einem Broker statt – hier kooperiert ZuluTrade mit Dutzenden von Forex-Brokern sowohl in als auch außerhalb von Europa. Deshalb gibt es kein Handelsangebot im engeren Sinn. Die handelbaren Werte richten sich nach dem, was der Broker zur Verfügung stellt, bei dem ein Trader sein Live-Konto führt. Dementsprechend lassen sich auch keine Aussagen zum Marktmodell treffen, weil dies bei ZuluTrade nicht ins Spiel kommt. Die Trading-Signale, die der Anbieter vermittelt, weisen einen deutlichen Schwerpunkt auf Forex auf. Hier finden sich natürlich die Majors, die gängigen Minors, auch Exoten und – hier hebt sich ZuluTrade von anderen Anbietern ab – auch Kryptowährungen. Ob ein Trade allerdings kopiert bzw. ausgeführt werden kann, hängt davon ab, ob das Portfolio des Brokers dies ermöglicht.
ZuluTrade ist per se kostenfrei
Wenn ZuluTrade nun keine Finanzinstrumente anbietet, wie macht der Social Trading Anbieter dann Gewinne? Die Registrierung auf der Plattform ist kostenfrei. Gezahlt wird nur bei Inanspruchnahme des Dienstes: Follower zahlen ja bei dem Broker ihrer Wahl für die Ausführung ihrer Order den sogenannten Spread. Wie hoch die Spreads sind, hängt vom jeweiligen Broker ab. Von diesem zweigt der Broker einen Teil als Provision für ZuluTrade ab. Das Unternehmen wiederum behält von den erhaltenen Provisionen etwas ein und nutzt den Rest, um damit die Signalgeber zu vergüten, denn diese erhalten 0,5 Pips je Lot. Abhängig vom Handelsvolumen ihrer Follower können Top Trader also einen guten Nebenverdienst erzielen. Trader, die ZuluTrade als Follower nutzen wollen, sollten bei der Auswahl ihres Brokers auf wettbewerbsfähige Spreads und möglichst niedrige Gesamtkosten achten. Ansonsten ist ZuluTrade selbst kostenfrei.
Große Community, zahlreiche Signalgeber
Da ZuluTrade nun einmal kein Handelsangebot vorweisen kann, sollte statt dessen die Größe der Community und die Menge und Qualität der Forex-Signale als Maßstab angelegt werden. Mit Millionen von Nutzern in ungefähr 200 Ländern weltweit und zehntausenden von Top Tradern kann ein Follower verhältnismäßig sicher sein, dass er über die Social Trading Plattform qualitativ hochwertige Handelssignale zu den gewünschten Trades finden und kopieren kann.
Die wichtigsten Punkte noch einmal zusammengefasst:
- ZuluTrade ist kein Broker, sondern vermittelt im Austausch von Handelssignalen
- Der Schwerpunkt liegt auf Forex-Signalen
- Die Community ist groß und international breit aufgestellt
Bonus für Neukunden
5.0 von 10 Punkten
Neue Kunden interessieren sich bei der Auswahl eines Brokers oft auch dafür, ob es besondere Boni gibt, mit denen der Anbieter Neukunden gewinnen will. Daher ist eine Bewertung in dieser Kategorie Bestandteil unserer Reviews und darf deshalb auch in unserem ZuluTrade Test nicht fehlen. ZuluTrade agiert jedoch nicht als Broker, sondern nur als Social Trading Anbieter. Daher unterhalten Trader bei ZuluTrade keine Handelskonten, es fließt zu keiner Zeit Geld, und da der Service weitgehend kostenlos ist, gibt es auch keine ZuluTrade Boni. In dieser Kategorie kann ZuluTrade also nicht direkt den Vergleich mit anderen Social Trading Anbietern aufnehmen, die auch Brokerage anbieten. Bonusangebote können jedoch unter Umständen bei dem Broker genutzt werden, bei dem das Handelskonto eingerichtet wird.
Die wichtigsten Punkte noch einmal zusammengefasst:
- Beim Social Trading über ZuluTrade werden keine Boni gezahlt
- Der Dienst ist kostenfrei, die Registrierung ist unkompliziert
- Von Boni können Trader unter Umständen bei dem Broker profitieren, bei dem das Handelskonto geführt wird.
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Demokonto
10 von 10 Punkten
Mit einem Demokonto erhält man nicht nur einen Einstieg in den Forexhandel, sondern kann auch die Handelsplattform eines Anbieters, die verfügbaren Tools und Bildungsressourcen und den Kundenservice testen. Einsteiger schätzen das Angebot einer Demo, denn hier können Trades in einer echten Handelsumgebung ausgeführt werden, aber mit virtuellem Kapital – ganz ohne Risiko für den eigenen Geldbeutel. Auch für das Testen und Optimieren eigener Strategien kann ein Demokonto genutzt werden. Kein Wunder, dass das Angebot und die Qualität der Demo bei der Entscheidung für einen Broker eine so wichtige Rolle spielen. Der ZuluTrade Test ergibt, dass auch hier ein Demokonto angeboten wird, kostenfrei und zeitlich unbegrenzt. Die Einrichtung ist unkompliziert und ermöglicht dem Nutzer einen hervorragenden Einblick in die Funktionalitäten der Social Trading Plattform. Die Handelssignale aus der Demo können später jedoch nicht bei jedem Broker umgesetzt werden, beispielsweise bei den Kryptowährungen.
Die wichtigsten Punkte noch einmal zusammengefasst:
- ZuluTrade bietet ein kostenfreies, zeitlich unlimitiertes Demokonto an
- Die Demo erlaubt das Testen der Plattform und der Tools, aber auch die Überprüfung neuer Strategien
Handelsplattform
10 von 10 Punkten
Über die Handelsplattform werden die Orders abgewickelt – in der Regel jedenfalls. Daher ist die Qualität, der Funktionsumfang und die einfache Handhabung der Plattform ein wichtiges Testkriterium. Bei ZuluTrade wird über die Social Trading Plattform nicht gehandelt, dennoch haben wir diese getestet. Hier kann ZuluTrade mit der intuitiven Bedienbarkeit der Plattform punkten, ebenso mit den echten sozialen Komponenten, die beispielsweise einen Austausch zwischen Signalgebern und Followern erlauben. Sehr erfreulich fanden wir in unserer ZuluTrade Bewertung, dass bei diesem Social Trading Anbieter Nutzer nicht entweder Follower oder Signalgeber sein müssen, statt dessen können sie beides sein.
Die wichtigsten Punkte noch einmal zusammengefasst:
- Die Social Trading Plattform von ZuluTrade ist intuitiv bedienbar
- Die Plattform weist echte sozialen Kommunikationsfunktionen auf
- Nutzer können sowohl als Follower als auch als Signalgeber agieren
Zahlungsmethoden
9.0 von 10 Punkten
Beim Social Trading geht es natürlich um den Austausch von Signalen, also Handelsideen, letztlich dient dies natürlich dazu, mit dem Forexhandel Geld zu verdienen. Wie gut der Verdienst ausfällt, wird einerseits durch Kosten und Gebühren beeinflusst, andererseits aber auch durch die möglichen Zahlungskanäle. Denn es gibt durchaus Broker, bei denen eine Auszahlung auf das Referenzkonto richtig ins Geld geht. Bei ZuluTrade können wir dieses Kriterium ebenfalls nicht direkt anwenden – da kein Handel über ZuluTrade ausgeübt wird und die Nutzung der Plattform kostenfrei ist, fließt auch kein Geld.
Welche Zahlungsmethoden für die Kapitalisierung des Handelskontos verfügbar sind, hängt also vom jeweiligen Broker ab. Die meisten Forex- und CFD-Broker bieten die Zahlung per Kreditkarte und per Banküberweisung an, immer häufiger können Trader auch eWallets wie Neteller, Skrill oder PayPal nutzen. Dabei sollten schnelle, kostengünstige Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten vorhanden sein, die Mindesteinzahlung sollte niedrig ausfallen und hohe Mindestauszahlungen oder entsprechende Gebühren im besten Fall nicht existieren.
Die wichtigsten Punkte noch einmal zusammengefasst:
- Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten richten sich nach dem gewählten Broker
- Trader sollten bei der Einrichtung des Handelskontos auf schnelle, kostengünstige Zahlungsoptionen achten
Sicherheit / Regulierung
10 von 10 Punkten
Bei einem Broker ist das Vorliegen einer vertrauenswürdigen Regulierung von erheblicher Bedeutung, denn diese garantiert die Sicherheit der Kundeneinlagen und den Schutz der Kundengelder im Falle einer Insolvenz. ZuluTrade ist aber nun kein Broker und verwaltet auch keine Gelder seiner Kunden. Deshalb ist eine Regulierung nicht von derselben Bedeutung wie für einen Broker oder eine Bank. Dennoch kann der Social Trading Anbieter aus Griechenland eine Lizenz und eine Regulierung durch die Hellenic Capital Markets Commission (HCMC) vorweisen. Dank der europäischen Lizenz darf der Anbieter in ganz Europa agieren.
Die wichtigsten Punkte noch einmal zusammengefasst:
- ZuluTrade verfügt als griechisches Unternehmen über eine europäische Lizenz
- Da bei dieser Social Trading Plattform keine Kundengelder fließen, ist ein Einlagenschutz nicht notwendig
Kundenservice
10 von 10 Punkten
Zu unseren ZuluTrade Erfahrungen zählt auch der Kontakt mit dem Kundensupport. Zwar lassen sich viele Frage auch über die internationale, sehr aktive Community im Nutzerforum klären, aber die Qualität und Erreichbarkeit des Supports sind nicht nur für Einsteiger durchaus von Belang.
Erreichen kann man den Kundenservice rund um die Uhr von Sonntag, 21.00 Uhr bis Freitag 21.00 Uhr, auch an offiziellen Feiertagen. Dabei ist sowohl der telefonische Kontakt über eine Frankfurter Festnetznummer möglich als auch über den Live-Chat auf der Website des Anbieters. Wer möchte, kann auch einen Rückrufdienst in Anspruch nehmen. Und wer es schriftlich mag, erreicht ZuluTrade per E-Mail. Der deutsche Support wird von den Nutzern als gut erreichbar und freundlich beschrieben, Anfrage werden nach Meinung der meisten Trader schnell und kompetent beantwortet.
Die wichtigsten Punkte noch einmal zusammengefasst:
- Der deutsche Support kann telefonisch, über den Live-Chat und per E-Mail kontaktiert werden.
- Auch im Community-Forum können Fragen geklärt werden.
Mobile App
10 von 10 Punkten
Viele Trader nutzen nicht unbedingt den heimischen Computer – im Gegenteil, die Aktivität verlagert sich zunehmend auf mobile Endgeräte. Deshalb ist es wichtig, dass mobile Lösungen verfügbar sind, die in der Handhabung den Komfort und die Funktionalität der Desktop-Software nicht vermissen lassen. Nicht alle Broker haben hier schon technisch nachgezogen. Bei ZuluTrade stehen jedoch mobile Apps zur Verfügung. Im Play Store oder Apple Store können Trader mobile Apps für iOS und Android Geräte kostenfrei herunterladen und haben danach auch unterwegs jederzeit Zugriff auf die Social Trading Plattform. Dabei können die Funktionen von ZuluTrade genauso zufriedenstellend genutzt werden wie daheim am PC.
Die wichtigsten Punkte noch einmal zusammengefasst:
- Apps für mobile Endgeräte für das Social Trading mit ZuluTrade sind kostenfrei verfügbar
- Mobile Lösungen gibt es sowohl für iOS- als auch für Android-Smartphones und Tablets
Treueprogramm / VIP-Programm
5.0 von 10 Punkten
Lohnt sich die Handelsaktivität? Auch das ist ein wichtiges Thema, vor allem für sehr aktive Trader mit hohem Handelsvolumen. Anbieter, die die Aktivität ihrer Kunden besonders honorieren, können diese längerfristig an sich binden. Bei ZuluTrade, das haben wir zum Thema Boni schon feststellen können, gibt es keine derartigen Konzepte, denn der Anbieter sieht sich lediglich als Vermittler.
Dabei ist es natürlich so, dass Trader mit einer großen Gefolgschaft, die wiederum ein hohes Handelsvolumen mitbringt, durchaus entsprechend vergütet werden. Und natürlich ist es durchaus möglich, dass der Anbieter, bei dem das Echtgeld-Konto geführt wird, seinerseits derartige Treueprogramme nutzt. Bei vielen Brokern stehen aktiven Tradern besondere Kontomodelle offen, die unter anderem günstigere Konditionen beinhalten.
Die wichtigsten Punkte noch einmal zusammengefasst:
- ZuluTrade selbst offeriert keine Treueprogramme.
- Bestandskunden-Boni oder VIP-Programme finden sich unter Umständen bei dem Broker, über den gehandelt wird.
Kontoeröffnung
10 von 10 Punkten
Solltet ihr im Verlauf unserer ZuluTrade Bewertung neugierig auf diesen Social Trading Anbieter geworden sein, dann könnt ihr in wenigen Schritten eine Registrierung für die Plattform ausführen. Ein Klick auf die orangefarbene Schaltfläche „Registrieren“ in der Kopfzeile der Website führt zu einem Anmeldeformular, bei dem man sich lediglich zwischen einem Demokonto und einem echten Nutzerkonto entscheiden muss. Die Eingabe erfordert Vor- und Nachname, eine Mobiltelefonnummer und ein Passwort. Darüber hinaus müssen die Allgemeinen Geschäftsbedingungen gelesen und akzeptiert werden. Nach der Anmeldung wird ein Bestätigungslink an die eingegebene Mail-Adresse versandt. Mit einem Klick auf diesen Link ist die Registrierung bestätigt und man kann entweder in der Demo oder in Verbindung mit einem echten Handelskonto sofort mit dem Social Trading loslegen.
Die wichtigsten Punkte noch einmal zusammengefasst:
- Die Registrierung für ZuluTrade dauert nur wenige Minuten.
- Das Formular erlaubt die Wahl zwischen der Nutzung einer Demo oder einer vollständigen Registrierung.
- Kosten fallen bei der Registrierung nicht an.
Ergebnis
89.0 von 100 Punkten
ZuluTrade wird von manchen Nutzern wegen der großen Community, den vielen wirklich guten Top Tradern und der Qualität der Forex-Signale des öfteren als beste Social Trading Plattform gelobt. Angesichts der Besonderheiten bei diesem Anbieter können wir uns in unserer ZuluTrade Bewertung diesem Urteil weitgehend anschließen, denn ZuluTrade macht einiges anders und auch ein bisschen besser als andere Social Trading Anbieter. Die Plattform ist leicht verständlich und intuitiv bedienbar, dank der Chat-Funktion können sich Trader und Follower sehr aktiv austauschen, Trader können ihre Handelsstrategien näher erläutern, Investoren wiederum haben die Option, nicht nur einzelne Trades zu kopieren, sondern einer „Combo“ von Signalgebern zu folgen, die entsprechend dem eigenen Risikoprofil zusammengestellt ist. Außerdem können Nutzer sowohl Signalgeber als auch Investor sein. Die Nutzung von ZuluTrade ist kostenfrei, nur bei kopierten Trades erhält der Anbieter einen Teil der anfallenden Spreads. Diese werden durch den Broker abgerechnet, denn ZuluTrade versteht sich nur als Vermittler von Handelssignalen und bietet keine Echtgeldkonten an. Daher müssen Trader ihr Live-Konto bei einem Broker führen, der mit ZuluTrade kooperiert. Hier sollten Trader natürlich auf die Konditionen, aber auch auf das Handelsangebot achten, denn ZuluTrade vermittelt unter anderem auch Handelssignale für Digitalwährungen. Wir finden: den ZuluTrade Test mit dem kostenlosen, zeitlich unbefristeten Demokonto solltet ihr euch auf jeden Fall gönnen.